Depende de sus daños: gastos médicos, salarios perdidos, tratamiento futuro, y dolor y sufrimiento. Armamos el panorama completo antes de negociar.
Jimmy revisa personalmente cada solicitud — la mayoría recibe respuesta el mismo día.
Desconfíe de quien se la dé. Hasta que su tratamiento avance lo suficiente para saber si va a quedar bien, si va a necesitar atención futura, y si puede hacer su trabajo como antes, falta el dato principal.
Lo que un abogado honesto sí le puede decir desde temprano es de qué depende su caso y qué hay que construir para que valga lo que debe valer.
Son las pérdidas que se pueden calcular: emergencias, hospital, estudios, cirugía, terapia, medicamentos, equipo y kilometraje a las citas. Salarios perdidos mientras no pudo trabajar. El costo del tratamiento médico futuro, que en un caso serio suele ser la cifra más grande y requiere la opinión de un médico.
Y la pérdida de capacidad de ganar, que es distinta del salario perdido: es la diferencia entre lo que usted habría ganado en su vida laboral y lo que puede ganar ahora. Para una persona joven que trabaja con el cuerpo, esa cifra puede ser mucho mayor que las cuentas médicas.
Dolor físico, angustia mental, impedimento físico, desfiguración y pérdida del disfrute de la vida. Son reales y son compensables, y no hay fórmula. Quien le diga que en Texas se multiplica por tres las cuentas médicas le está describiendo una regla interna que usan algunos ajustadores, no la ley.
Lo que los hace convincentes es lo específico. «Dolor crónico» es abstracto. No poder cargar a su hija, dejar el oficio para el que se preparó, dormir ocho meses en un sillón — eso es concreto, y por eso importa llevar una nota diaria corta desde el principio.
El seguro disponible. Es el límite práctico en casi todos los casos. El mínimo de Texas es bajo. Si el responsable trae una póliza mínima y no tiene bienes, un caso que vale mucho más puede ser cobrable solo hasta ese límite — y por eso su propia cobertura UM/UIM importa tanto, y por eso buscamos otras pólizas: la del patrón si el conductor andaba trabajando, una comercial, una sombrilla, u otro responsable.
Su parte de culpa. Bajo el capítulo 33 le descuentan su porcentaje, y arriba del 50% no recibe nada. Las aseguradoras lo saben y por eso le empujan culpa.
Documentación médica completa en lugar de tratamiento disperso. Evidencia que fije la culpa en vez de dejarla discutible. Un análisis respaldado de tratamiento futuro y capacidad de ganar en lugar de un cálculo al aire. Todas las pólizas localizadas, no solo la obvia. Y un expediente armado de manera que ir a juicio sea una opción creíble — las aseguradoras valúan los casos en parte según si creen que el abogado de verdad lo va a llevar.
Fundamento legal: Tex. Civ. Prac. & Rem. Code cap. 33
Una cifra puesta antes de conocer su pronóstico es una adivinanza, y firmarla es permanente.
Qué le dolió y qué no pudo hacer. Eso es lo que vuelve concreto el daño no económico.
UM/UIM, del patrón, comerciales y sombrilla. El seguro disponible es el techo real.
El finiquito cierra el reclamo para siempre, incluso para tratamiento que aún no recibe.
Choques por alcance, accidentes en cruceros, conductores sin seguro, choca-y-huye.
Regulaciones federales, caja negra, bitácoras del chofer, múltiples aseguradoras. Actuamos rápido para preservar la evidencia.
¿Lesionado en el trabajo con un patrón sin seguro de compensación, o por un tercero en la obra? Texas le da opciones reales.
Cuando pasa lo peor, buscamos justicia para la familia con el cuidado y la seriedad que merece.
Cada día que espera, la evidencia desaparece y la aseguradora se adelanta. Una llamada gratis. Respuestas claras sobre su caso — en español o inglés. Si necesita quien pelee por usted, lo tendrá. Y si no lo necesita, también se lo diré con honestidad.
Gratis · Confidencial · Respuesta el mismo día